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Glossary of Terms: Legal Planning for Incapacity


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Facing a disabling health condition is a terrifying prospect - one that raises a lot of (often overwhelming) questions. Not the least of these is planning for what happens in the event of incapacity. To decipher the answers, it’s helpful to have good legal counsel that you trust to guide you through the process of answering (and legally solidifying) your loved one’s wishes in both life and death to ensure they will be honored.

In this article, we’re going to explore the glossary of terms you may come across in your legal planning for incapacity. Please feel free to bookmark and come back to this page to review before your next meeting.

Glossary of Terms: Legal Planning for Incapacity

Within this glossary, you’ll find many terms italicized. Italicized terms indicate that there is a matching definition for that term within this glossary.

  • Advance Health Care Directive. An Advance Health Care Directive is a document in which you can:

    1. Instruct your physician as to the kinds of medical treatment you might want or not want in the future (in many states, this is called a living will);
    2. Designate someone you trust to make medical decisions for you in the event you are unable to make those decisions yourself (in many states, this is called a Durable Power of Attorney for Health Care, or just a Power of Attorney for Health Care)

    Click here to view California’s Advance Health Care Directive Instruction (and ensure you get one that is within the laws of each state you frequent).
  • Attorney-in-Fact. The person named in a Durable Power of Attorney to act as an agent (i.e. your designated trusted person named in your power of attorney(s)). This person need not be an attorney.
  • Beneficiary. An individual who receives the benefit of a transaction. For example, you can designate a beneficiary of a life insurance policy, a beneficiary of a trust, or a beneficiary under a will.
  • Conservatee or Ward. The incapacitated person for whom a conservatorship or guardianship has been established.
  • Directive to Physicians. A written document in which an individual states his or her desire to have life-sustaining procedures withheld or withdrawn under certain circumstances. This document must meet certain requirements under the law to be valid. It is a type of Advance Health Care Directive.
  • Durable Power of Attorney for Health Care. A Durable Power of Attorney for Health Care is a type of Advance Health Care Directive. It is a document in which an individual nominates a person as his or her agent to make health care decisions for him or her if he or she cannot give medical consent. This document can give the agent the power to withdraw or continue life-sustaining procedures.
  • Durable Power of Attorney for Asset Management. A document in which an individual (the “principal”) nominates a person as his or her agent (attorney-in-fact) to conduct financial transactions on his or her behalf. This document can be either “springing,” which means that it is effective only upon the principal’s incapacity, or “fixed,” which means that the document becomes effective when it is signed.
  • Executor. The individual named in a will is responsible for administering an estate during probate. The Executor is the person responsible for making sure all taxes and other expenses are paid and distributing the property of the deceased person following the letter of the will.
  • Federal Estate Taxes. A federal tax (up to 40% as of 2021) is due upon the inheritance of an estate. This tax is calculated on the value of the deceased person’s estate at the time of death. There may be additional state taxes levied on top (up to 20% of the estate), though California - as of 2021 - is not one of the states with an additional estate tax.
  • Health Insurance Portability and Accountability Act of 1996 (aka HIPAA). HIPAA is federal legislation that was designed to limit the informal communication of information from doctors and other health care providers.
  • In-Home Supportive Services (IHSS). A program in California that pays for non-medical services for persons who meet certain financial criteria and who could not remain safely at home without such services.
  • Irrevocable Trust. A trust that has terms and provisions which cannot be changed.
  • Joint Tenancy. A form of property ownership by two or more persons designated as “joint tenants.” When a joint tenant dies, his or her interest in the property automatically passes to the surviving joint tenant and is not controlled by the will of the deceased joint tenant and is not subject to probate.
  • Life Estate. An interest in property that lasts for the life of the person retaining the life estate. When a person who has a life estate interest dies, the property passes to the person holding the remainder interest, without the need for probate.
  • Living Will. A written document in which an individual conveys his or her desire to die a natural death and not be kept alive by artificial means. The wishes in this document are not legally enforceable in California unless they meet California’s criteria for a living will.
  • Long-Term Care Insurance. Long-Term Care Insurance is private insurance which, depending on the terms of the policy, can pay for home care, or care in an assisted living facility or skilled nursing facility.
  • Medicaid. A state and federally financed program that provides medical care to low-income persons. In California, it’s called Medi-Cal.
  • Medicare. A federal medical coverage program for persons who are over 65 years old or who are disabled. It is funded by Social Security deductions and has no income or resource restrictions. It does not pay for long-term custodial care.
  • POLST. (Portable Medical Orders) For the seriously ill or frail. A medical order form that travels with you. Part of advance care planning, which helps you live the best life possible. Communicate with your medical provider about your medical condition, treatment options, and what you want.
  • Probate. The court proceeding that oversees the administration of a deceased person’s estate. Wills are subject to probate; living trusts (if properly funded) are not.
  • Revocable Living Trust. A device that describes a specific property, names a trustee (who manages the property), and names a beneficiary who receives benefit from the trust. A living trust is an effective means of avoiding probate and providing for the management of assets. It can be revoked by the person who created it during that person’s lifetime.
  • Social Security Retirement Benefits. Benefits, which eligible workers and their families receive when the worker retires. The worker must work for a specified period at a job that is covered by Social Security in order to be eligible for benefits. A worker must be at least 62 years old to receive retirement benefits.
  • Social Security Disability Benefits. Social Security benefits are payable to disabled workers and their families.
  • Special Needs Trust. A specially drafted trust that provides a fund to supplement the governmental benefits of a beneficiary while not affecting that beneficiary’s eligibility for public benefits.
  • Supplemental Security Income (SSI). A federal program that provides cash assistance to the elderly, blind, and/or disabled who have limited income and resources.
  • Testator. A person who creates a will.
  • Trustor (Settlor). A person who creates a trust.
  • Trustee. The individual responsible for managing the property in the trust for the benefit of the beneficiary.
  • Will. A document an individual drafts and signs to declare how he or she wants his or her estate administered and distributed upon death. It must conform to certain legal requirements in order to be valid. The terms of a will become operational only upon the testator’s death.

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If you provide regular care to your loved one, we at CRC Orange County are here for you. We invite you to check out our library of information for family caregivers by clicking here for further reading and resources. You are also welcome to give us a call at 800-543-8312 to find out more about how we can support you in your caregiving journey.

Glosario de términos: Planificación legal para incapacidad

Enfrentar una condición de salud incapacitante es una perspectiva aterradora, una que plantea muchas preguntas (a menudo abrumadoras). No es el menor de ellos la planificación para lo que sucede en caso de incapacidad. Para descifrar las respuestas, es útil contar con un buen asesor legal en el que confíes para guiarte a través del proceso de responder (y solidificar legalmente) los deseos de tu ser querido tanto en la vida como en la muerte para asegurarte de que se cumplirán.

En este artículo, vamos a explorar el glosario de términos que puedes encontrar en tu planificación legal por incapacidad. No dudes en guardar y volver a esta página para revisarla antes de tu próxima reunión.

Glosario de términos: planificación legal para la incapacidad

Dentro de este glosario, encontrarás muchos términos en cursiva. Los términos en cursiva indican que existe una definición coincidente para ese término en este glosario.

Directiva anticipada de atención médica. Una directiva anticipada de atención médica es un documento en el que puedes:

1. Instruir a tu médico sobre los tipos de tratamiento médico que podrías desear o no en el futuro (en muchos estados, esto se denomina testamento vital);

2. Designar a una persona de confianza para que tome decisiones médicas por ti en caso de que no puedas tomar esas decisiones tu mismo (en muchos estados, esto se denomina poder notarial duradero para atención médica o simplemente poder notarial para atención médica)

Haz clic aquí para ver la Instrucción de la directiva anticipada de atención médica de California (y asegúrate de obtener una que esté dentro de las leyes de cada estado que frecuentas).

  • Apoderado. La persona nombrada en un poder notarial duradero para actuar como agente (es decir, la persona de confianza designada que figura en tu poder o poderes). Esta persona no necesita ser abogado.
  • Beneficiario. Un individuo que recibe el beneficio de una transacción. Por ejemplo, puedes designar un beneficiario de una póliza de seguro de vida, un beneficiario de un fideicomiso o un beneficiario de un testamento.

Custodio o pupilo. La persona incapacitada para quien se ha establecido una tutela o guiatura.

Directiva para médicos. Un documento escrito en el que una persona declara su deseo de que los procedimientos de soporte vital se retengan o se retiren en determinadas circunstancias. Este documento debe cumplir con ciertos requisitos legales para ser válido. Es un tipo de directiva anticipada de atención médica.

Poder notarial duradero para la atención médica. Un poder notarial duradero para la atención médica es un tipo de directiva anticipada para la atención médica. Es un documento en el que una persona designa a otra persona como su agente para tomar decisiones de atención médica por él o ella si no puede dar su consentimiento médico. Este documento puede otorgarle al agente el poder de retirar o continuar con los procedimientos de soporte vital.

Poder notarial duradero para la gestión de activos. Un documento en el que una persona (el "principal") nombra a otra persona como su agente (apoderado) para realizar transacciones financieras en su nombre. Este documento puede ser "emergente", lo que significa que es efectivo solo en caso de incapacidad del principal, o "fijo", lo que significa que el documento entra en vigencia cuando se firma.

Albacea. La persona nombrada en un testamento es responsable de administrar un patrimonio durante la legalización. El Albacea es la persona responsable de asegurarse de que se paguen todos los impuestos y otros gastos y de distribuir la propiedad de la persona fallecida siguiendo la carta del testamento.

Impuestos federales sobre el patrimonio. Un impuesto federal (hasta un 40% a partir de 2021) se debe a la herencia de un patrimonio. Este impuesto se calcula sobre el valor de la herencia de la persona fallecida al momento de su muerte. Es posible que se cobren impuestos estatales adicionales (hasta el 20% del patrimonio), aunque California, a partir de 2021, no es uno de los estados con un impuesto adicional al patrimonio.

Ley de Portabilidad y Responsabilidad del Seguro Médico de 1996 (también conocida como HIPAA). HIPAA es una legislación federal que fue diseñada para limitar la comunicación informal de información de médicos y otros proveedores de atención médica.

Servicios de apoyo en el hogar (IHSS). Un programa en California que paga por servicios no médicos para personas que cumplen con ciertos criterios financieros y que no podrían permanecer seguros en casa sin tales servicios.

Fideicomiso irrevocable. Un fideicomiso que tiene términos y disposiciones que no se pueden cambiar.

Tenencia conjunta. Una forma de propiedad por dos o más personas designadas como "inquilinos conjuntos". Cuando un inquilino conjunto fallece, su interés en la propiedad pasa automáticamente al inquilino conjunto sobreviviente y no está controlado por el testamento del inquilino conjunto fallecido y no está sujeto a legalización.

Estado de vida. Un interés en la propiedad que dura toda la vida de la persona que retiene el patrimonio vitalicio. Cuando una persona que tiene un interés patrimonial vitalicio muere, la propiedad pasa a la persona que tiene el interés restante, sin necesidad de legalización.

Testamento vital. Un documento escrito en el que un individuo transmite su deseo de morir de muerte natural y no ser mantenido con vida por medios artificiales. Los deseos de este documento no se pueden hacer cumplir legalmente en California a menos que cumplan con los criterios de California para un Testamento vital.

Seguro de atención a largo plazo. El seguro de atención a largo plazo es un seguro privado que, según los términos de la póliza, puede pagar la atención domiciliaria o la atención en un centro de vida asistida o en un centro de enfermería especializada.

Medicaid. Un programa financiado por el estado y el gobierno federal que brinda atención médica a personas de bajos ingresos. En California, se llama Medi-Cal.

Medicare. Un programa de cobertura médica federal para personas mayores de 65 años o discapacitadas. Está financiado por las deducciones del Seguro Social y no tiene restricciones de ingresos o recursos. No paga el cuidado de custodia a largo plazo.

POLST.(Órdenes médicas portátiles) Para personas gravemente enfermas o frágiles. Un formulario de orden médica que viaja con la persona. Parte de la planificación anticipada de la atención, que lo ayuda a vivir la mejor vida posible. Comuníquese con su proveedor médico sobre su condición médica, opciones de tratamiento y lo que desea.

Legalización de un testamento. El procedimiento judicial que supervisa la administración del patrimonio de una persona fallecida. Los testamentos están sujetos a legalización; los fideicomisos en vida (si están debidamente fundados) no lo son.

Fideicomiso en vida revocable. Un dispositivo que describe una propiedad específica, nombra a un fideicomisario (que administra la propiedad) y nombra a un beneficiario que recibe el beneficio del fideicomiso. Un fideicomiso en vida es un medio eficaz para evitar la sucesión y proporcionar la gestión de activos. Puede ser revocado por la persona que lo creó durante su vida.

Beneficios de jubilación del seguro social. Beneficios que reciben los trabajadores elegibles y sus familias cuando el trabajador se jubila. El trabajador debe trabajar durante un período específico en un trabajo cubierto por el Seguro Social para ser elegible para los beneficios. Un trabajador debe tener al menos 62 años para recibir beneficios de jubilación.

Beneficios por discapacidad del Seguro Social. Los beneficios del Seguro Social se pagan a los trabajadores discapacitados y sus familias.

Fideicomiso para necesidades especiales. Un fideicomiso especialmente redactado que proporciona un fondo para complementar los beneficios gubernamentales de un beneficiario sin afectar la elegibilidad de ese beneficiario para los beneficios públicos.

Ingreso de seguridad suplementario (SSI). Un programa federal que brinda asistencia en efectivo a las personas mayores, ciegas y/o discapacitadas que tienen ingresos y recursos limitados.

Testador. Una persona que crea un testamento.

Fideicomitente (Fideicomitente). Una persona que crea un fideicomiso.

Fideicomisario. La persona responsable de administrar la propiedad en el fideicomiso en beneficio del beneficiario.

Testamento. Un documento que un individuo redacta y firma para declarar cómo quiere que se administre y distribuya su patrimonio en caso de fallecimiento. Debe cumplir con ciertos requisitos legales para ser válido. Los términos de a entrarán en vigencia solo después de la muerte del testador.

Para más información

Si brindas atención regular a tu ser querido, en CRC Orange County estamos aquí para ayudarte. Te invitamos a consultar nuestra biblioteca de información para cuidadores familiares haciendo click aqui para más lecturas y recursos. También puedes llamarnos al 800-543-8312 para obtener más información sobre cómo podemos ayudarte en tu viaje como cuidador.

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